来源：杭州日报
上个月底，杭州某公司的老板曹女士（化姓）和财务遭遇了一场令人后怕的骗局。明明花了一百多万元人民币换汇十几万美金，结果却发现钱虽然到账，但根本用不了！
这究竟是怎么一回事？
事情要从曹女士的下属，企业财务总监刘女士（化姓）说起。
老板曹女士因为拓展业务，前往越南出公差。出差途中，曹女士给刘女士打了个跨国电话。
曹女士说：“两个小孩都在国外读书，我要给他们打点钱。我看手机银行的个人换汇额度只有5万美金，不够用，你帮忙想想办法，多换点儿外汇。”
人在国外的曹女士很着急，特意叮嘱：“事情急，动作快点。”
首先，老板打来电话提要求，这还真不是啥骗局。面对重托，刘女士不敢怠慢，立刻开始想解决办法。
谁有这个渠道，能快速换出大量外汇呢？她把自己的“朋友圈”想了一遍，最后决定找一位律师朋友帮忙。
她和律师朋友认识十几年，交情匪浅。律师朋友想了想回答说：“我还真认识这么个人。”
很快，刘女士在引荐下添加了一个ID叫“李先生”的男子。对方称有私人“专业”换汇渠道，汇率划算、到账速度快。刘女士和对方聊了聊，觉得比较靠谱，于是转头和老板进行汇报。
“老板，我这边有一个靠谱渠道。他表示第一次合作，可以给一些诚意，可以先把外汇转过来，我们确认后再把钱转过去。”刘女士说。
曹女士一听，觉得还行，就同意了。
很快，老板曹女士的某银行账户多出十几万美金。她明确看到，页面上清清楚楚标注了“资金入账”。
曹女士放心了。她让刘女士按照对方要求，先后分两笔向“李先生”提供的私人账户转账，合计人民币100多万元。
当一切安排妥当，曹女士准备把这笔钱转给孩子，却发现出大事了：账户的钱明明都在，但就是一分钱都转不出去，甚至无法提现！
起初，曹女士还以为是因为转账金额过大才被拒绝。直到她反复操作全部失败，瞬间脊背发凉。
“小刘，这个是骗子！”她给刘女士打去电话，并要她立刻去附近的派出所报警。
接到报警后，杭州警方立刻启动紧急处置机制，快速查找涉案资金流向。随后，民警同步联动证券、金融等相关单位紧急止付。
万幸的是，警方最终在嫌疑人掌控的证券账户内锁定全部涉案钱款，曹女士的一百多万元资金全数保住。
事后，警方也对此事进行了全面调查。
刘女士很委屈，她再次找到那位律师好友，质问之后才发现，原来单纯的“信任”，险些让自己万劫不复。
这位律师朋友后来坦言，自己和那位“李先生”素未谋面。之所以会认识，是因为这个“李先生”之前来加微信，请教过一些法律问题，让律师感觉“李先生”是准备委托业务的大客户。
在这过程中，“李先生”透露过自己有“独家”换汇渠道，这才有了“律师推荐”的后话。
刘女士得知真相，深感后怕，又哭笑不得。
针对此案，杭州公安反诈中心提醒：骗子利用了受害人关于境外银行转账规则的知识盲区：很多境外银行，“到账≠入账、账面余额≠可用余额”，支票转账还有24小时撤销窗口期。骗子录入虚假转账流水，受害者手机、网银能看到账面金额，但资金处于可撤回状态，不能提现。等受害人发现账户里的美金无法取现，打给骗子的钱款往往早已被转走。
当前，外贸从业者、家中有海外留学生、计划出境旅游的市民，大额换汇是刚性需求，骗子紧盯刚需，翻新作案手法，这类“熟人背书式”换汇诈骗迷惑性极强！骗子惯用套路：以客户身份添加律师、房产中介、银行职员等为好友，把他们当做中间人，靠熟人信誉博取受害人信任，再利用境外银行“到账≠入账”的规则实施诈骗。
通讯员 罗永此 记者 李维和
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